در ساده ترین شکل از کلاهبرداری، شخصی با فریب دادن شخص دیگر و توسل به اقدامات متقلبانه، قصد بردن مال دیگری را دارد و اگر اشخاص کمی آگاه نسبت به این قبیل اقدامات باشند، از افتادن در دام این افراد شیاد و کلاهبرداری پیشگیری می شود.
اما کلاهبرداران به تناسب رشد فناوری و تکنولوژی و آزمون و خطاء و تنوع در انواع وسایل و اقدامات متقلبانه، اشکال و مصادیق متفاوتی از کلاهبرداری را عرضه کردند که هدف خالی کردن جیب افراد طماع بوده است.
عموم این قسم از کلاهبرداری ها از طریق فضای مجازی، وسایل ارتباط جمعی و حتی سایت های قمار و شرط بندی انجام می شود که از ابتدای امر اشخاص فعال در این حوزه بر غیرقانونی بودن فعالیت این قبیل سایت ها و پیج های شرط بندی و قمار آگاهی دارند.
اما مشکل زمانی بروز پیدا می کند که شخص کلاهبردار با طراحی نقشه راه، مسیری کاملاً قانونی را برای رسیدن به هدف کلاهبرداری طی می کند که یکی از این قسم کلاهبرداری ها که در کشور ما کاملاً قانونی فعالیت خود را شروع می کند و با طرح و نقشه بعضاً بلند مدت سرمایه عظیمی جمع کرده و نابهنگام همچون زمین سستی، زیر پای سرمایه گذاران را خالی می کند و آن کلاهبرداری پانزی یا طرح پانزی است.
